ファイナンシャルプランナーとは？資格・制度を簡単に解説！

インフルエンサーからもおすすめされることが多いファイナンシャルプランナーという資格。

気になっている人も多いですよね！

そこで、ファイナンシャルプランナーはどういった資格なのか、わかりやすく解説していきます。

ファイナンシャルプランナーの資格が気になっている人は、この記事でどんな資格なのか学んでいってくださいね。

ファイナンシャルプランナー（FP）とは

ファイナンシャルプランナー（通称：FP）は、「暮らしとお金」に関する幅広い相談に対応するのが仕事です。

ファイナンシャル（お金に関すること）をプランニング（計画）する人という意味ですね。

これらの生活に関するお金の悩みを総合的に解決するのが、FPの役割です。

FPの活躍の場

FPは様々な場面で活躍することができます。

なぜなら、独立するだけでなく、企業で働くときも、自分の日常生活でも生かせるからです。

FPとして活躍できるそれぞれの場面について、わかりやすく解説していきますね。

企業系FP

一般企業で社員として働くのが「企業系FP」と呼ばれる人たち。

FPはお金に関する総合的な知識を持っているので、金融系の業界と相性が良いのです。

また、FPをベースに社労士を取得すれば労務の仕事に、宅建を取得すれば不動産の仕事に生かすこともできますよ。

独立系FP

独立系FPは、個人で「FP事務所」を開設して仕事をしているFPのことです。

フリーランスとして、FPに関する様々な業務に取り組みます。

狭き門ではありますが、独立系FPとして活躍されている人もたくさんいらっしゃいますよ。

自分のFPをしてもOK

FPの知識は、自分の人生設計の中で役立てることもできます。

お金に関するイベントは、どんな人にも訪れるからです。

FPの資格は、勉強しておけば人生のどこかで必ず役に立つ資格だと言えますね。

FPの活躍の場は広い

FP資格は、近年いろいろなメディアでおすすめされている資格です。

その理由は、取得しておけば必ず役立つ場面が訪れる資格だからでしょう。

FPの活躍の場は広いので、興味がある人はぜひチャレンジしてみてくださいね！

FP資格のメリット・デメリットは次の記事で詳しく解説しています。
»FP3級は役に立つ？役に立たない？メリットと「意味ない派」の意見を解説！

ファイナンシャルプランナー（FP）資格の全体像

ファイナンシャルプランナーの資格制度は少し複雑です。

なぜなら、国家資格と民間資格の2つが存在するから。

FP技能検定（国家資格）と日本FP協会認定資格（民間資格）はお互いに深く関係しているので、わかりやすく解説していきますね。

2つの試験団体

FP試験を実施している団体は「金融財政事情研究会（きんざい）」と「日本FP協会」の2つです。

もともとは、お互いに異なるFPの民間資格を認定していました。

団体	資格
きんざい	金融渉外技能審査
FP協会	AFP・CFP

その後、国家資格の「ファイナンシャル・プランニング技能士」が誕生し、「きんざい」と「FP協会」が「ファイナンシャル・プランニング技能士」の試験を行っています。

「FP協会」の「AFP・CFP」資格認定は現在も実施されていますが、「きんざい」の「金融渉外技能審査」は「ファイナンシャル・プランニング技能検定」に移行する形で終了しました。

ファイナンシャル・プランニング技能検定（国家資格）

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、FPの国家資格です。

3級から1級まであり、学科試験と実技試験に合格することで取得できます。

	FP協会	きんざい
FP3級	学科：筆記 実技：筆記	学科：筆記 実技：筆記
FP2級	学科：筆記 実技：筆記	学科：筆記 実技：筆記
FP1級	学科：—- 実技：筆記	学科：筆記 実技：面接

FP1級試験を受験するためには、実務経験を積むか、CFP試験に合格して学科試験の免除を受ける必要があります。

日本FP協会認定資格（民間資格）

日本FP協会が認定する民間資格として、「AFP」と「CFP」の2つがあります。

「AFP」は国家資格の「FP2級」に合格した人が研修を受けることで取得できます。

「CFP」は「AFP」の上位資格で、よりハイレベルな筆記試験と研修・実務経験が求められます。

資格	筆記	研修・実務
AFP	FP2級	AFP認定研修
CFP	CFP資格審査試験 （6科目）	CFPエントリー研修 3年以上の実務経験

合格後も資格を維持するためには、2年ごとに研修を受ける義務があります。

まずはFP3級からスタート

あなたがどこを目指すにしても、まずはFP技能検定（国家資格）のFP3級試験合格を目指しましょう。

なぜなら、国家資格のFP2級・FP1級、民間資格のAFP・CFPを受けるためには、まずFP3級の合格が必要だからです。

FP資格に興味を持った人は、まずはFP3級を受ければOKです！

「FP3級を受けてみよう！」と思った人は、試験日程を確認しましょう。
»【2022年】FP3級試験日程・合格発表日|後悔しない申し込み方法を解説

ファイナンシャルプランナー（FP）のおすすめステップアップ

FP資格は国家資格と民間資格を合わせると、5種類もの資格があります。

これだけあると、「自分はいったいどこを目指したら良いんだろう？」と迷ってしまいますよね。

そこで、おすすめのステップアップ方法について解説します。

FP試験をどこまで取得すべきか悩んでいる人は、参考にしてくださいね。

日常生活に役立てるならFP3級

「日常生活の役に立ちそうだから！」という理由でFP資格に興味を持った人は、FP3級の取得で十分です。

FP3級を勉強すれば、お金に関する仕組みについて、おおまかに理解することができます。

こんな人は、FP3級を学んだあとに、それぞれの専門書を読んだり実践したりすると、びっくりするほど理解できますよ。

仕事に生かすならFP2級

「仕事の役に立ちそうだから！」という理由でFP資格に興味を持った人は、ぜひFP2級にも挑戦しましょう！

FP資格は範囲が広いため、勉強した内容が役立つ業界はたくさんあります。

これらの会社の中には、FP2級に合格することで評価されるところもありますよ。

FPとして活躍するならFP1級・CFP

「FPとして活躍したい！」と考えているなら、国家資格・民間資格の最上位であるFP1級・CFPを目指すべきです。

FPであることを武器に仕事をするなら、何よりも信頼が大切だから。

FPであることをアピールするなら、お客様にとってわかりやすい「1番上の資格」を取っておくことが重要です。

目的にあわせてFP資格を取ろう

FP資格は、みんなが難しい上位の資格を目指す必要があるわけではありません。

上位資格を取るためには、時間もお金も必要になってくるからです。

「FP資格であなたが実現したいこと」に合わせて、目標を決めてくださいね。

ファイナンシャルプランナー（FP）資格のまとめ

ファイナンシャルプランナー（通称：FP）は、「暮らしとお金」に関する幅広い相談に対応する専門家です。

活躍の場としては、主に次の3つがあります。

FP資格には国家資格と民間資格があり、2つの団体が実施しています。

最終目標は、上の例を参考に、自分の目的にあったゴールを設定してくださいね。