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針井 真
2級FP技能士
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投資信託歴13年|2022年インデックス投資おすすめ本5選!

インデックス投資おすすめ本5選!
ハリマコ

こんにちは。投資信託歴13年の針井です。

  • 投資をはじめてみたいと思っている
  • インデックス投資がおすすめらしい
  • 投資信託で資産運用してみたい

最近は投資をはじめる人がどんどん増えていて、投資に興味を持つ機会も増えていますよね。

そこで、投資歴13年&FP資格を持つ針井が、おすすめのインデックス投資(投資信託)の本を紹介します。

  1. 投資信託や円高など、基本的なことから知りたい人のための入門書
  2. 実際に投資をはじめる時に役立つ実践書
  3. 世界中で長年読み継がれている歴史的な名著

投資に興味がある人は、まず入門書を1冊読むところから始めてみてくださいね!

目次

インデックス投資・投資信託おすすめ本5選

インデックス投資おすすめ本5選!

インデックス投資や投資信託のおすすめ本は、次の5冊です。

スクロールできます
超ど素人がはじめる資産運用お金の増やし方を教えてくださいお金は寝かせて増やしなさいウォール街のランダム・ウォーカー敗者のゲーム
書籍
レベル入門入門中級上級上級

投資信託を使ったインデックス投資歴13年の経験をもとに、人気や評判も参考にしながら選びました。

  • 知識ゼロの人に、イラスト豊富で読みやすいものをセレクト
  • 基礎知識を身につけた人に、日本人が書いたわかりやすい実践書をセレクト
  • インデックス投資を極めたい人に、世界的な名著をセレクト

最初に本を選ぶ時のポイントを解説し、その後、それぞれのおすすめポイントを簡単にわかりやすく説明しますね。

インデックス投資・投資信託本の選び方

インデックス投資・投資信託の本を選ぶ時に大切なポイントは、自分のレベルにあった本を選ぶことです。

なぜなら、自分のレベルに合わない本だと、例え良い本だったとしても、挫折したり学びがなかったりするから。

  • 「投資信託」「円高・円安」の説明がうまくできない人は入門レベルの本
  • 投資信託のことは知っていて、上手な購入方法を知りたい人は中級レベルの本
  • 投資をはじめた後、さらに深く投資理論を知りたい人は上級レベルの本

上記の目安で本を選ぶと、失敗が少ないですよ。

ハリマコ

迷ったら簡単な本からはじめてみよう!

超ど素人がはじめる資産運用

著:風呂内 亜矢
¥1,408 (2022/05/17 03:28時点 | Amazon調べ)

インデックス投資や投資信託に興味がある人におすすめの入門レベルの本が、「超ど素人がはじめる資産運用」です。

「超ど素人がはじめる資産運用」の良いところは、資産運用に必要な知識全般をわかりやすく解説してくれるところ。

  • 投資信託ってそもそも何なの?
  • 円高・円安ってな~に?
  • 投資信託のほかには、どんな投資があるのかな?

具体的なテクニックを学ぶ前に、まずは資産運用や経済の常識を勉強した方が、スムーズにインデックス投資を理解できますよ。

ハリマコ

ものすごくわかりやすい教科書みたいな本!

図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!

入門レベルのインデックス投資・投資信託の本として、「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!」もおすすめ。

こちらの本も、投資信託やお金の基本から教えてくれるからです。

  • 素人がやって良い投資・ダメな投資
  • 住宅購入や保険の考え方
  • 投資信託を使った投資のはじめ方

シリーズが40万部を突破しており、投資の入門書としてもっとも人気のある1冊です。

ハリマコ

コミカルな会話形式と図解でスイスイ読める!

お金は寝かせて増やしなさい

著:水瀬ケンイチ
¥1,650 (2022/05/17 18:35時点 | Amazon調べ)

投資やお金の基本が身についた人には、中級レベルの「お金は寝かせて増やしなさい」をおすすめします。

投資信託を使ったインデックス投資のやり方が、とてもわかりやすく解説されているからです。

  • 学術研究をベースにした信頼性の高い内容
  • インデックス投資の具体的な方法がわかる
  • コンパクトにまとまっていて圧倒的にわかりやすい

巻末には、著者がリーマンショックを乗り越えながらインデックス投資を続けてきたリアルな記録も掲載されています。

ハリマコ

最新情報にアップデートしたマンガ版も出たよ!

著:水瀬ケンイチ
¥1,540 (2022/05/17 03:28時点 | Amazon調べ)

ウォール街のランダム・ウォーカー

実際にインデックス投資をはじめた人に一度は読んでほしい上級レベルの1冊が、「ウォール街のランダム・ウォーカー」です。

「ウォール街のランダム・ウォーカー」は、およそ50年にわたって世界中で読み継がれている歴史的な名著

  • インデックス投資の学術的な研究を個人投資家向けに解説
  • 改訂を重ね最新の投資理論にも対応(2019年に第12版が出版)
  • 奇跡的なわかりやすさと面白さ!(個人の感想です)

インデックス投資の背景にある理論を知っていると、ブレずに投資を続けることができるので、ぜひ挑戦してほしい1冊です。

ハリマコ

500ページ以上あるから、その点は気をつけて!

敗者のゲーム

著:チャールズ・エリス, 翻訳:鹿毛 雄二, 翻訳:鹿毛 房子
¥2,200 (2022/05/17 03:29時点 | Amazon調べ)

「敗者のゲーム」も、投資経験がある人に読んでほしい上級レベルのおすすめ本です。

「ウォール街のランダム・ウォーカー」とならび、インデックス投資の古典的な名著と言われています。

  • インデックス投資の学術的な研究を個人投資家向けに解説
  • 約40年にわたって読み継がれている歴史的な名著
  • 「ウォール街のランダム・ウォーカー」よりも薄くて読みやすい

「敗者のゲーム」は264ページと「ウォール街のランダム・ウォーカー」の半分ほどの薄さなので、読書が苦手な人にもおすすめです。

ハリマコ

「ウォール街のランダム・ウォーカー」と比べて少し実践寄り

Kindleならお得に勉強可能

インデックス投資や投資信託の勉強をするのにおすすめの本5冊を紹介しました。

スクロールできます
超ど素人がはじめる資産運用お金の増やし方を教えてくださいお金は寝かせて増やしなさいウォール街のランダム・ウォーカー敗者のゲーム
書籍
レベル入門入門中級上級上級

これらの本を読むときは、電子書籍の「Kindle」を活用することもおすすめです。

なぜなら、「Kindle」を使うことで少しお得に読むことができるから。

  • 紙の本を買うよりも1割ほど安く買える
  • スマホやタブレットでいつでも読めてかさばらない
  • 月額980円の定額サービスで読み放題対象になっている場合も!

今回ご紹介した本も、紙の本1冊を買うより安い「月額980円」の読み放題サービス対象になっている場合があるので、Kindleを活用してお得に勉強してくださいね。

インデックス投資のはじめ方

インデックス投資のはじめ方

インデックス投資について入門書で勉強したら、実際に小額からはじめてみることをおすすめします。

実践することで、投資のコツや感覚をつかめてくるからです。

インデックス投資のはじめ方は次の3ステップ!

STEP
証券会社に口座開設

2020年度新規口座開設数No.1の楽天証券に口座開設してみましょう

STEP
投資信託を選択

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)がおすすめです

STEP
投資信託を購入

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を実際に購入してみましょう

3ステップの解説の前に、なぜネット証券の楽天証券に口座を開設すべきなのか、説明しますね。

ネット証券を使って投資する理由

ネット証券を使って投資をする理由は、リアルな金融機関よりもネット証券の方が良い投資信託を販売しているからです。

近年、手数料の安い優良な投資信託は、コストの関係でネット証券限定で販売されることが多くなっています。

その結果、リアル店舗で購入できる投資信託と、ネット証券で購入できる投資信託の数には圧倒的な差があるのです。

金融機関投資信託取扱数
楽天証券2,676件
ゆうちょ銀行126件
みずほ銀行247件
野村證券989件
大和証券527件
※2021年9月26日時点

わざわざ選択肢の少ないところで投資をする必要はないので、投資をはじめる時はネット証券に口座を開設しましょう。

ハリマコ

「ポイントが貯まる」など、お得なのもネット証券!

STEP1:証券会社に口座開設

投資信託を使ってインデックス投資をはじめる時は、まず証券会社に口座を開設します。

おすすめのネット証券は、「楽天証券」です。

楽天証券は、2020年度の新規口座開設数がNo.1になったネット証券です。

人気の秘密は、安心の大手であることと、ポイントが貯まること。

  • SBI証券に次ぐ業界第2位のシェアを誇り、新規顧客数はSBI証券を上回る人気
  • 楽天カードを使って投資すると楽天ポイントが貯まる
  • 楽天証券で投資をすると、楽天市場での買い物がポイント+1倍

楽天ポイントがどんどん貯まるので、楽天カードを持っていない人はセットで申し込みましょう。

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貯まった楽天ポイントで投資をすることもできるよ!

投資信託を選択

楽天証券の口座開設ができたら、次は購入するインデックスファンド(投資信託)を選びましょう。

インデックス投資をしている人に人気の投資信託が、「eMAXIS Slimシリーズ」です。

なぜなら、手数料が圧倒的に安く、コストパフォーマンスに優れているから。

「eMAXIS Slimシリーズ」の中でも特に人気が高いのが次の3つ!

種類特徴
eMAXIS Slim米国株式世界経済の中心アメリカの株に集中投資
eMAXIS Slim先進国株式 アメリカを含む先進国の株に幅広く投資(日本は含まれません)
eMAXIS Slim全世界株式 日本や新興国を含む全世界の株に分散投資

アメリカへの集中投資が最近のトレンドですが、迷ったらバランスの良い全世界株式への投資がおすすめです。

ハリマコ

ベテラン投資家には全世界株式が人気!

投資信託を購入

投資するインデックスファンド(投資信託)が決まったら、実際に購入してみましょう。

楽天カードを使ってつみたて投資(毎月一定額を購入すること)の設定をすることで、楽天ポイントが貯まります。

詳しい設定方法は、人気投資youtuberぽんちょさんの動画がわかりやすいです。

まずは練習ということで、無理のない金額からはじめてみてください。

ハリマコ

100円からはじめられるよ!

小額で実践しながら勉強

投資信託を使ったインデックス投資は、小額で実践しながら勉強することをおすすめします。

本を勉強することはもちろん大切ですが、実際に購入してみることでわかることも多いからです。

  • 証券会社の口座開設の流れ
  • 投資信託の買い方
  • 自分の資産が増えたり減ったりする感覚

知識と経験の両方を積み重ねていくことが、投資で成果を出す大切なポイントだということを覚えておいてくださいね。

高配当インデックス投資戦略の解説

高配当インデックス投資戦略の解説

私自身は「高配当投資」×「インデックス投資」を組み合わせた「高配当インデックス投資」を実践しています。

「国内リート」「先進国リート」「国内債券」「先進国債券」のETFに25%ずつ投資する戦略です。

高配当インデックス投資戦略
銘柄コード銘柄名
1343J-REIT ETF
2515外国REITヘッジ無ETF
2510国内債ETF
2511外国債ヘッジ無ETF

指数に連動するETFにインデックス投資を行い、配当金も楽しんでいます。

高配当×インデックス投資の魅力

「高配当投資」×「インデックス投資」を組み合わせた「高配当インデックス投資」の魅力は、低コストで運用でき、安定した配当金も楽しめることです。

配当金が多く値上がりも期待できるリートと、配当金と値動きが安定している債券を組み合わせています。

  • 低コストのETFを使ったインデックス運用
  • リートと債券のETFに投資することで高い配当金をGET
  • リート50%・債券50%だから値動きも比較的穏やか

投資信託の配当金は自動的に再投資されますが、ETFは配当金をもらうことができます。

ハリマコ

ETFはタコ足配当(元本を切り崩した配当)もないから安心!

評価額シミュレーション

それでは、「高配当インデックス投資」を実践した場合の「評価額」をシミュレーションしてみましょう。

下のグラフは、2017年末に1000万円投資した場合のシミュレーション結果です。

【高配当インデックス投資】評価額の推移

資産の50%を債券で運用している効果もあり、評価額は安定して推移しています。

ハリマコ

少しずつ増えてる!

配当金シミュレーション

次に、「高配当インデックス投資」を実践した場合の「配当金」をシミュレーションしてみましょう。

下のグラフは、2017年末に1000万円投資した場合のシミュレーション結果です。

【高配当インデックス投資】配当金の推移
※税金は考慮していません

2018年以降、毎年安定して20万円以上の配当金をもらえていることがわかりますね。

ハリマコ

もらえる配当金も少し増えているね

評価額+配当金シミュレーション

最後に、「高配当インデックス投資」を実践した場合の「評価額+配当金」をシミュレーションしてみましょう。

下のグラフは、2017年末に1000万円投資した場合のシミュレーション結果です。

【高配当インデックス投資】評価額+配当金の推移

評価額が安定して推移している中、毎年20万円を超える配当金を積み上げ続けることで、4年で約20%の利益が出ています。

ハリマコ

毎年、配当金が積み上がるのは強い!

インデックス投資と高配当投資の良いとこどり!

「高配当インデックス投資」は、「インデックス投資」と「高配当投資」の良いとこどりをした投資方法です。

「インデックス投資」の合理性と、「高配当投資」の楽しさを兼ね備えています。

  • インデックス型ETFで低コスト・合理的な運用
  • REITと債券を組み合わせた分散投資で安定運用
  • 配当利回りの高い資産クラスで配当金も楽しめる

投資歴13年の針井がメインとしている投資手法なので、気に入ったらぜひ試してみてくださいね。

インデックス投資におすすめの資格

インデックス投資に役立つおすすめ資格

「いきなり投資をするのは怖いから、何か役に立ちそうな資格を勉強しておきたいな」と考えているそこのあなた!

そんなあなたにおすすめなのが、FP(ファイナンシャルプランナー)の資格です。

FP資格では、「お金に関する総合知識」を勉強するので、インデックス投資を含む資産運用をする時に、とても役に立つんです。

  1. ライフプランニングと資金計画
  2. リスク管理(保険)
  3. 金融資産運用
  4. タックスプランニング(税金)
  5. 不動産
  6. 相続・事業承継

FP資格がどのように投資に役に立つか、FP資格にはどのようなものがあるか、かんたんにわかりやすく説明しますね。

FP資格が投資におすすめの理由

FP資格が投資におすすめの理由は、投資の基礎や役立つ知識を効率的に学ぶことができるからです。

FP3級を勉強すると、次のように投資に生かすことができます。

  • 第1章「ライフプランニング」で家計の資金計画ができる
  • 第2章「リスク管理(保険)」で保険の見直しができる
  • 第3章「金融資産運用」の知識が投資の基礎になる

投資の知識だけでなく、家計全体をプランニングする視点が身につきますよ。

ハリマコ

投資だけやってれば良いわけじゃないからね

FP3級(ファイナンシャルプランナー3級)

FP3級試験は、ファイナンシャルプランナーの入門レベルの試験です。

国家資格になりますが、比較的カンタンなので、気軽にチャレンジすることができます。

  • 合格率は50%以上!受検した人の半分以上が合格
  • 試験内容は広く浅く。〇×問題・3択問題で取り組みやすい
  • 受検資格なし。誰でも受検可能!

「お金のことを一通り勉強してみたい!」という人におすすめの資格です。

ハリマコ

実生活にものすごく役立つ!

FP2級(ファイナンシャルプランナー2級)

FP2級試験は、ファイナンシャルプランナーの中級レベルの試験です。

誰でも受検できるわけではなく、FP3級と比べてかなり難しくなります。

  • 合格率は30%程度。ほとんど人が落ちる試験
  • 深い知識が必要になり、解答方式は4択または記述式
  • FP3級合格者または実務経験者しか受検できない

その分、資格としての価値は上がりますので、仕事にも役立つ場合がありますよ。

ハリマコ

生活に役立てたいだけなら、FP3級で十分かも

総合的なお金の知識が大切

投資をしたい人にFP資格をおすすめするのは、「総合的なお金の知識」が大切だからです。

「家計を管理して資金を用意する力」が弱いと、いくら「投資力」をつけてもお金は増えません。

  1. 家計を管理してまずは黒字にする
  2. 保険などを賢く見直して投資資金(入金力)を増やす
  3. 上手に投資・資産運用をする

FP資格で資金計画について学べば、投資の成果も出やすくなりますよ。

FP3級の勉強方法は次の記事を参考にしてください。
»【勉強時間の目安は30時間】FP3級の超具体的な勉強方法を解説!

インデックス投資おすすめブログ・Twitter・体験談

インデックス投資おすすめブログ・ツイッター

最後に、インデックス投資に役立つおすすめのブログ・Twitterを紹介します。

インデックス投資を続けるためには、本だけでなく、ブログやTwitterも見ておいた方が良いからです。

  • 最新情報がわかる
  • 細かい補足知識が得られる
  • リアルタイムの暴落への対処がわかる

ブログやTwitterが役立つ場面やおすすめブログ・アカウントについてわかりやすく説明しますね。

ブログ・Twitterでの情報収集が大切な理由

ブログやTwitterでの情報収集が大切なのは、本ではどうしてもカバーできない情報があるからです。

本は出版後の最新情報に対応できませんし、今起きている暴落への対処法は教えてくれません。

  • 最新の投資信託や法改正の情報が手に入る
  • 本には書けない細かい話やぶっちゃけ話が読める
  • 暴落発生時のベテラン投資家の対応がわかる

また、実際にインデックス投資をはじめた人の生の声も、とても参考になりますよ!

ハリマコ

信頼できる情報を見てね

梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー

インデックス投資家が読んでおくべきブログは、梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーです。

信頼性の高いインデックス投資の情報を16年以上にわたって発信し続けています。

  • おすすめ本で紹介した「お金は寝かせて増やしなさい」の著者が運営
  • 最新の投資信託情報がわかる
  • インデックス投資における話題のトピックがわかる

インデックス投資の「雑誌」感覚でしばらく読めば、基本的な情報はほぼすべて網羅できますよ。

ハリマコ

バックナンバーも読み放題!

水瀬ケンイチさんのTwitterアカウント

おすすめ本「お金は寝かせて増やしなさい」・ブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」の著者である水瀬ケンイチさんのTwitterアカウントをフォローしておくのもおすすめです。

水瀬さんのTwitterをおさえておけば、インデックス投資業界の流れはだいたいわかるからです。

  • 水瀬さんのブログの更新情報
  • インデックス投資に関するニュース
  • 相場暴落時の対応方法

本を読んだうえで水瀬さんのTwitterをフォローしておけば、インデックス投資の知識がどんどんアップデートされていきますよ。

ハリマコ

本(基礎)+水瀬さんのTwitter(最新情報)で十分!

インデックス投資の体験談

実際にインデックス投資をはじめた人の体験談を集めました。

理論だけではなく、インデックス投資を実践する時の感情なども含めて、参考にしてくださいね。

まろパカさん(まろパカさん家の育児日記)

インデックスファンドに2年間、積立投資をした体験談が語られています。

資産が現金預金だけというのもリスクだと言われたことをキッカケに始めたそうです。

  • 4つの投資信託に分散投資
  • 株価暴落をなんとか乗り越え積立継続
  • 金は株とは違う値動きをすることも実感

良い時も悪い時も経験し、その時の心理状況がとても参考になる体験談です。

情報のアップデートが大切

インデックス投資を続けるうえでは、最初に本で勉強するだけでなく、その後も情報をアップデートすることが大切です。

なぜなら、投資の世界は流れが早く、本の出版後に状況が変わることも多いから。

  • 新しい投資信託がどんどん誕生する
  • 法改正で投資環境が変わる
  • 今、相場で起きていることは本には書いていない

変わらない本質や原則を書籍で勉強したうえで、ネットを使って最新情報も手に入れるようにしてくださいね。

インデックス投資・投資信託おすすめ本のまとめ

投資信託おすすめ本まとめ

インデックス投資や投資信託について勉強したい人におすすめの本は、次の5冊です。

スクロールできます
超ど素人がはじめる資産運用お金の増やし方を教えてくださいお金は寝かせて増やしなさいウォール街のランダム・ウォーカー敗者のゲーム
書籍
レベル入門入門中級上級上級

入門レベル1冊・中級レベル1冊を読んだら、インデックス投資をはじめる準備は完了!

  • ネット証券で投資信託を購入して投資をはじめる
  • FPの勉強をして投資と家計管理の知識を身につける
  • 信頼できるネット情報をチェックして知識をアップデート

小額で実際に投資を体験しながら、上級の本・FP資格・ネットで勉強して「投資上級者」を目指してくださいね。

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